Teresa Orlowski wurde am 29. Juli 1959 in Breslau, Polen, geboren und wuchs in der Deutschen Demokratischen Republik auf. Ihre Familie zog später nach Ostdeutschland, wo sie eine klassische Schulbildung durchlief. Nach dem Abitur absolvierte sie eine Ausbildung zur Krankenschwester und arbeitete mehrere Jahre in diesem Beruf. Die strengen moralischen Vorstellungen der DDR prägten ihre frühen Jahre, doch gleichzeitig entwickelte sie früh einen eigenen Willen und den Wunsch, aus den engen gesellschaftlichen Strukturen auszubrechen.
Ende der 1970er Jahre lernte Teresa Orlowski ihren späteren Ehemann, den Produzenten und Regisseur Harry S. Morgan, kennen. Durch ihn kam sie erstmals mit der aufkeimenden westdeutschen Erotikbranche in Kontakt. 1980 drehte sie ihren ersten Film, der in der Bundesrepublik veröffentlicht wurde. Aufgrund ihrer unverwechselbaren Ausstrahlung, ihrer blonden Erscheinung und ihres professionellen Auftretens avancierte sie schnell zu einem der bekanntesten Gesichter des Genres. Sie übernahm nicht nur vor der Kamera Rollen, sondern begann auch hinter den Kulissen zu arbeiten.
Mitte der 1980er Jahre gründete Teresa Orlowski gemeinsam mit Harry S. Morgan die Produktionsfirma „Teresa Orlowski Filmproduktion“. Damit gehörte sie zu den ersten Frauen im deutschsprachigen Raum, die eigene Produktionen realisierten und die künstlerische Kontrolle behielten. Ihre Filme zeichneten sich durch eine höhere erzählerische Dichte und aufwendigere Sets aus als der damalige Durchschnitt. Sie inszenierte sowohl für den heimischen Markt als auch für internationale Verleihe und festigte ihren Ruf als Geschäftsfrau.
In den späten 1980er und frühen 1990er Jahren war Teresa Orlowski auch in den USA aktiv. Sie drehte für renommierte amerikanische Studios und wurde mehrfach für den AVN Award nominiert. Ihre Darstellungen wurden von der Kritik als „authentisch und sinnlich“ beschrieben. Zudem erhielt sie mehrere Preise auf europäischen Festivals, darunter den „Golden Venus Award“. Ihre Arbeit trug maßgeblich dazu bei, die Akzeptanz der Erwachsenenunterhaltung in Europa zu steigern.
Mitte der 1990er Jahre zog sich Teresa Orlowski weitgehend aus der aktiven Filmarbeit zurück. Sie heiratete erneut und konzentrierte sich auf ihre Familie und private Projekte. In Interviews betonte sie stets, dass sie ihre Zeit in der Branche als prägende Phase betrachte, die sie aber nie als ihr gesamtes Leben definiert habe. Seit den 2000er Jahren lebt sie zurückgezogen in Deutschland und vermeidet die öffentliche Aufmerksamkeit. Nur selten gibt sie Statements, dann vor allem zu historischen Aspekten der Erotikbranche.
Teresa Orlowski gilt als Wegbereiterin für Frauen in Führungspositionen innerhalb der Erotikindustrie. Sie bewies, dass man künstlerische und kommerzielle Ansprüche verbinden kann, ohne die eigene Identität zu verlieren. Ihr Produktionsstil, der auf ästhetische Kameraführung und natürliche Darstellung setzte, beeinflusste nachfolgende Regisseurinnen und Regisseure. Auch wenn sie nicht mehr öffentlich auftritt, bleibt ihr Name in Fachkreisen als Pionierin präsent.